Contente

• Passos
• Método 1 de 3: metas e expectativas
• Método 2 de 3: Investir
• Método 3 de 3: Monitore e mantenha seu portfólio
• Pontas
• Avisos

Não é por acaso que as pessoas mais ricas investem na bolsa de valores.Embora muito dinheiro possa ser ganho e perdido, investir em ações é uma das melhores maneiras de obter segurança financeira pessoal, independência e suporte familiar para as gerações futuras. Não importa se você atualmente tem um estoque para um dia chuvoso ou está apenas começando a economizar, seu dinheiro deve estar funcionando da melhor maneira possível para você, assim como você já trabalhou para ganhá-lo. No entanto, para ter sucesso nessa empreitada, você precisa começar entendendo como funciona o mercado de ações. Este artigo o guiará pelo processo de tomada de decisão de investimento e mostrará o caminho para o sucesso do investimento. Este artigo vai falar apenas sobre a compra de ações. Existem artigos separados no WikiHow sobre negociação de câmbio e fundos mútuos.

Passos

Método 1 de 3: metas e expectativas

1. 1 Faça uma lista do que você deseja. Para definir metas para você mesmo, você precisa entender o que deseja alcançar com o dinheiro. Por exemplo, como você deseja viver na aposentadoria? Você adora viajar, carros bonitos, comida deliciosa? Suas necessidades são modestas? Esta lista o ajudará a formular seus objetivos na próxima etapa.
   • A lista também será útil se você estiver economizando dinheiro para as crianças. Por exemplo, você quer mandar seus filhos para escolas ou universidades de prestígio? Você quer comprar carros para eles? Você se sente confortável com escolas regulares? Você está pronto para gastar o dinheiro extra em outra coisa? Uma compreensão clara do que é importante para você permitirá que você estabeleça metas financeiras e entenda como economizar dinheiro e como investi-lo.
2. 2 Decida seus objetivos financeiros. Para desenvolver um plano de investimento, você precisa entender por que vai investir em algo. Em outras palavras, quanto dinheiro você quer ganhar e quanto está disposto a investir para conseguir isso? Seus objetivos devem ser o mais claros possível, para que você mesmo saiba o que precisa para alcançá-los.
   • Freqüentemente, as pessoas estabelecem metas para si mesmas, como comprar uma casa, pagar pela educação dos filhos, criar um colchão financeiro, economizar dinheiro para a aposentadoria. A meta não deve ser geral (por exemplo, "ter moradia"), mas específica: "Reserve $ 63.000 para a primeira parcela de um apartamento de $ 310.000". (Como regra geral, para obter uma boa taxa de juros de hipoteca, o pagamento inicial da sua casa deve ser de pelo menos 20-25%.)
   • Normalmente, os consultores financeiros recomendam economizar pelo menos um oitavo de sua renda mensal máxima para a aposentadoria. Isso permitirá que você acumule cerca de 85% de sua renda de pré-aposentadoria por ano. Por exemplo, se sua renda anual é de 600 mil rublos, você deve tentar reservar dinheiro para que nos primeiros anos de aposentadoria possa gastar cerca de 480 mil anualmente.
   • Calcule o custo da educação dos filhos, levando em consideração todos os gastos possíveis e a assistência financeira aos filhos, com base na sua renda e poupança. Lembre-se de que o custo pode ser diferente - tudo depende do local e do tipo de instituição de ensino. Lembre-se também de que você pode ter que pagar não apenas pela educação em si, mas também por moradia, transporte, alimentação e livros infantis.
   • Considere o fator tempo. Isso é especialmente importante se você planeja economizar dinheiro para algo por um longo tempo (por exemplo, aposentadoria). Por exemplo, Mikhail começa a economizar dinheiro para uma conta individual de aposentadoria aos 20 anos a 8% ao ano. Nos próximos 10 anos, ele economiza 25 mil por ano, depois para de repor a conta, mas mantém a oportunidade de investir esse dinheiro. Aos 65 anos, Mikhail terá uma quantia de 5.350.000.
   • Na Internet, você encontra calculadoras especiais da rentabilidade dos investimentos por um determinado período de tempo ao aplicar uma determinada taxa de juros. Esta calculadora não substituirá o trabalho de um consultor financeiro, mas pelo menos você saberá o que esperar.
   • Depois de decidir seus objetivos, decida o quanto o separa de sua situação financeira desejada. Isso permitirá que você entenda que lucratividade o ajudará a atingir a posição financeira desejada.
3. 3 Decida quanto risco você pode correr. Para gerar renda com o capital, você precisa assumir riscos. A capacidade de assumir riscos é uma combinação de duas variáveis: sua capacidade de assumir riscos e sua disposição para correr riscos. Antes de fazer qualquer coisa, você deve se perguntar algumas perguntas importantes:
   • Em que estágio da vida você está agora? Em outras palavras, você está mais perto do máximo ou mínimo de seu potencial financeiro?
   • Você está disposto a assumir riscos sérios em prol de lucros sérios?
   • Qual é o prazo para seus planos de investimento?
   • Quanta liquidez (ou seja, a capacidade de converter capital em dinheiro) você precisa para cumprir as metas de curto prazo e manter uma certa quantidade de dinheiro em reserva? Não comece a investir em ações antes de economizar dinheiro suficiente para 6-12 meses de sua vida, caso perca o emprego. Se você desistir de ações em menos de um ano, não será investimento, mas especulação.
   • Se os riscos associados a certas ações não corresponderem às suas expectativas do que é aceitável, esta opção não é adequada para você. Descarte isso.
   • A escolha do estoque deve depender do período de vida. Por exemplo, na juventude é permitido investir mais no mercado de valores mobiliários. Se você tem um emprego estável que lhe traz uma boa renda, ele também pode ser considerado um título - você obtém uma renda estável a longo prazo. Isso permite que você aloque mais fundos para comprar ações. Se você tem um emprego inconstante com renda imprevisível (por exemplo, um corretor de investimentos ou corretor da bolsa), deve gastar menos dinheiro em ações e mais em títulos estáveis. As ações permitem que você acumule lucros rapidamente, mas há mais riscos associados a elas. À medida que envelhece, você será capaz de avançar para investimentos mais estáveis, como títulos.
4. 4 Estude o mercado de ações. Tente ler o máximo de fontes possível sobre o mercado de ações e macroeconomia. Para entender o estado da economia e quais ações são lucrativas, estude as opiniões e previsões de especialistas. Existem vários livros clássicos para começar a se familiarizar com o mercado de valores mobiliários:
   • Investidor inteligente e Análise de títulos Benjamin Graham são excelentes fontes de informações sobre investimentos para iniciantes.
   • Análise das demonstrações financeiras da empresa, de Benjamin Graham e Spencer Meredith. Este é um guia conciso e abrangente para analisar as demonstrações financeiras de uma empresa.
   • Investir com expectativas, de Alfred Rappaport, Michael Mobussen. Este livro descreve uma nova abordagem para a análise de títulos em uma linguagem acessível, e este trabalho complementa perfeitamente os livros de Benjamin Graham.
   • Ações ordinárias e ganhos extraordinários (e outras obras) de Philip Fisher. Warren Buffett observou que é 85% Graham e 15% Fisher, mas provavelmente subestima a importância da influência de Fischer na formação de seu pensamento sobre investimentos.
   • Os ensaios de Warren Buffett é uma coleção de cartas anuais de Buffett aos acionistas. Buffett fez fortuna investindo e tem algumas dicas úteis para pessoas que gostariam de seguir seus passos. Você pode lê-los aqui de forma totalmente gratuita: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
   • Teoria do valor de investimento John Barr Williams é um dos melhores livros sobre avaliação de ações.
   • Método Peter Lynch e Replay Wall Street Peter Lynch, dois livros de um gerente de investimentos de sucesso. As obras de Lynch são fáceis de ler, além de informativas e interessantes.
   • Os equívocos mais comuns e a loucura da multidão Charles McKay e Memórias de um especulador de ações William Lefebvre.Esses livros fornecem exemplos da vida real dos perigos de ser excessivamente emocional e ganancioso no mercado de ações.
   • Você também pode fazer cursos de investimento para iniciantes online. Algumas empresas financeiras os disponibilizam gratuitamente, incluindo Morninstar e TD Ameritrade. Cursos semelhantes também podem ser encontrados nos sites de algumas universidades.
   • Cursos de finanças também estão disponíveis em algumas escolas e organizações. Geralmente são baratos ou gratuitos, e você aprenderá muito sobre como investir neles. Procure cursos adequados em sua cidade.
   • Pratique a negociação no papel. Imagine comprar e vender ações usando os preços de fechamento. Isso pode ser feito em um pedaço de papel ou em uma conta com um serviço online dedicado, como o How the Market Works. Isso permitirá que você pratique sua estratégia e aplique o conhecimento sem correr o risco de perder dinheiro.
5. 5 Formule o que deseja do mercado de ações. Não importa se você é iniciante ou profissional, sempre é difícil porque é ciência e arte. Você deve ser capaz de reunir uma grande quantidade de dados do mercado financeiro. Você também precisa aprender a sentir para que servem os dados e sobre o que estão falando.
   • Por esse motivo, muitos investidores compram ações de empresas cujos produtos conhecem e utilizam. Pense nas coisas que você usa em casa. Você tem informações confiáveis ​​sobre esses produtos, desde móveis para salas de estar até o conteúdo de refrigeradores, e pode avaliar a qualidade desses produtos em relação à concorrência.
   • Se você está considerando bens domésticos, tente imaginar as condições econômicas sob as quais você pode abandonar esses bens ou substituí-los por bens de melhor ou pior qualidade.
   • Se as condições econômicas forem tais que as pessoas estejam dispostas a comprar um produto com o qual você está muito familiarizado, as ações dessas empresas serão a escolha certa.
6. 6 Concentre-se nos detalhes. Claro, é muito importante avaliar o estado geral do mercado e selecionar as empresas com maior probabilidade de sucesso nas condições econômicas atuais ou esperadas, mas você também deve formular suas principais expectativas em áreas específicas:
   • Tendências das taxas de juros e da inflação e como esses fatores podem afetar os títulos de renda fixa e não fixa. Quando as taxas de juros são mantidas baixas, mais consumidores e empresas têm acesso ao dinheiro. Os consumidores têm mais dinheiro para comprar e comprarão mais. Isso se traduz em maiores margens de lucro para as empresas, o que permite que elas invistam na expansão dos negócios. Assim, taxas baixas levam a preços mais altos das ações. Altas taxas de juros reduzem o valor das ações. A taxas elevadas, torna-se mais difícil ou mais caro contrair empréstimos. Os consumidores gastam menos dinheiro e as empresas têm menos dinheiro para investir. O crescimento dos negócios pode parar ou a recessão pode começar.
   • O ciclo da economia, inclusive levando em consideração a macroeconomia. A inflação é o aumento geral dos preços durante um período de tempo. A inflação moderada (ou controlada) é geralmente considerada benéfica para a economia e o mercado de valores mobiliários. Baixas taxas de juros combinadas com inflação moderada têm impacto positivo no mercado. Altas taxas e deflação geralmente causam a quebra do mercado de ações.
   • Condições favoráveis ​​em alguns setores da economia, bem como indicadores específicos no nível microeconômico. Durante os períodos de crescimento econômico, alguns setores geralmente prosperam - automotivo, construção, viagens aéreas. Em economias fortes, os consumidores estão confiantes em seu futuro, então gastam mais dinheiro fazendo mais compras. Essas indústrias e empresas são chamadas de cíclicas.
   • Outras indústrias prosperam em economias pobres ou em declínio. Via de regra, a economia não tem uma influência tão forte sobre essas indústrias e empresas. Por exemplo, concessionárias de serviços públicos e seguradoras são menos suscetíveis a mudanças devido à confiança do consumidor, já que a eletricidade e o seguro saúde devem ser pagos em todas as condições. Essas indústrias e empresas são chamadas de defensivas ou anticíclicas.

Método 2 de 3: Investir

1. 1 Decida como os fundos serão alocados. Em outras palavras, você precisa entender quanto dinheiro deseja investir em cada tipo de produto.
   • Determine quanto dinheiro você investirá em ações, títulos, opções mais arriscadas e quanto dinheiro você deixará em dinheiro ou equivalentes (certificados de depósito, letras do tesouro de curto prazo (se você estiver nos EUA) e assim por diante) .
   • Nesse estágio, você precisa determinar um ponto de partida com base em suas expectativas e no grau de risco que pode correr.
2. 2 Decida onde você vai investir. Suas expectativas em relação ao percentual de lucro e ao risco possível excluirão um grande número de opções possíveis. Como investidor, você pode comprar ações de empresas (por exemplo, Apple ou McDonald's). Essa é a maneira mais fácil de investir. Existe uma abordagem em que você pode comprar e vender cada ação separadamente, com base em sua previsão do valor futuro e possíveis dividendos dessas ações. Se você comprar ações diretamente, não precisará pagar uma comissão a um fundo mútuo aberto, mas precisará lidar com a diversificação de risco.
   • Escolha as promoções que melhor atendem às suas necessidades. Se você paga altos impostos, tem poucas despesas de curto a médio prazo e está disposto a assumir muitos riscos, escolha uma ação que esteja subindo de preço. Eles geralmente não pagam dividendos ou trazem muito pouco lucro, mas estão constantemente crescendo em valor.
   • Um fundo de índice geralmente cobra uma comissão mais baixa em comparação com fundos administrados ativamente. É mais seguro investir dessa forma, pois os investimentos são baseados em índices bem conhecidos e confiáveis. Por exemplo, um fundo de índice pode escolher uma referência que consiste em ações do S&P 500. O fundo comprará aproximadamente as mesmas ações para igualar (mas não exceder) o desempenho do índice. É seguro investir dessa forma, mas não muito interessante. Os defensores da seleção ativa de ações não consideram essa forma de trabalho digna de atenção. Os fundos de índice são um bom ponto de partida para iniciantes. Comprar e manter ações de fundos de índice de baixo custo sem carga e aumentar o capex investindo um valor fixo em dólares em intervalos regulares permite que você supere o desempenho de outros fundos mútuos abertos mais ativos no longo prazo. Escolha ações de fundos de índice com o menor custo e volume de negócios anual. Se você planeja investir menos de $ 100.000 (ou RUR 8.000.000), há pouco no longo prazo que se compare favoravelmente aos fundos de índice. Leia artigos sobre ações e fundos mútuos para descobrir qual é a certa para você.
   • Um fundo negociado em bolsa é um tipo de fundo de índice que pode ser usado para as mesmas operações das ações ordinárias. Esses títulos são uma carteira não administrada (ou seja, as ações não são compradas e vendidas o tempo todo, como é o caso de fundos administrados ativamente) e muitas vezes podem ser comprados e vendidos sem comissão. Você pode comprar ações baseadas em um índice, setor ou commodity específico (por exemplo, ouro). Também é uma opção adequada para um iniciante.
   • Você pode investir em fundos mútuos gerenciados ativamente. Esses fundos coletam dinheiro de muitos investidores e o investem principalmente em ações e títulos.Os investidores individuais compram ações desta carteira. Os gestores de fundos tendem a criar carteiras com um objetivo específico em mente, como o crescimento de longo prazo. No entanto, devido ao fato de esses fundos serem administrados ativamente (ou seja, os gestores regularmente compram e vendem ações para atingir os objetivos do fundo), as taxas podem ser mais altas. Os custos associados a esses fundos podem diminuir o retorno sobre o investimento e diminuir o crescimento do capital.
   • Algumas empresas oferecem carteiras especiais de ações para investidores que estão economizando dinheiro para a aposentadoria. São os chamados fundos de alocação de ativos, ou seja, fundos com uma data específica, que mudam automaticamente o tipo de investimento em função da sua idade. Por exemplo, quando você é jovem, a maioria das ações ordinárias se acumula em sua carteira e, à medida que você envelhece, algumas são substituídas por títulos de renda fixa. Simplificando, eles fazem por você o que você mesmo poderia fazer à medida que envelhece. Lembre-se de que as taxas serão muito mais altas do que ETFs e ETFs, mas você receberá um serviço que outros não podem oferecer.
   • Ao escolher um estoque, você deve considerar o custo das operações e todas as comissões. Esses pagamentos podem reduzir seriamente o seu resultado financeiro. É importante saber quais taxas serão exigidas para comprar, possuir e vender ações. Via de regra, essas operações pagam comissões, diferença entre os preços do vendedor e do comprador, slippage, comissões locais e imposto de renda do capital. No caso de fundos, pode ser necessário pagar taxas de corretagem, taxas de corretor ao comprar ou vender participações de fundos mútuos, taxas de venda ou desinvestimento, taxas de câmbio, taxas de gerenciamento de conta, taxas locais e taxas de acompanhantes. ...
3. 3 Determine o valor real de mercado e o preço que você está disposto a pagar por todas as ações em que está interessado. O valor real de mercado é o valor real de uma ação e pode diferir de seu preço atual. Como regra, um bom preço é uma fração do preço real, o que dá uma certa margem de segurança. A margem de segurança varia de 20 a 60% (tudo depende do grau de sua confiança ou incerteza no valor real do estoque). Existem várias técnicas para avaliar o valor das ações:
   • Modelo de desconto de dividendos. O valor de uma ação é o valor presente de todos os seus dividendos futuros. Assim, o valor de uma ação é o dividendo por ação dividido pela diferença entre a taxa de desconto e a taxa de crescimento do dividendo. Suponha que a empresa A pague um dividendo anual de 1 rublo cada, e espera-se que o dividendo cresça 7% ao ano. Se o seu custo de capital pessoal (taxa de desconto) for 12%, o valor das ações da empresa A é 1 / (. 12 - .07) = 20 rublos por ação.
   • Modelo de fluxo de caixa com desconto. O valor de uma ação é determinado pelo valor presente do fluxo de caixa futuro dessa ação. Assim, fluxo de caixa descontado = fluxo de caixa 1 / (1 + r) ^ 1 + fluxo de caixa 2 / (1 + r) ^ 2 + ... + fluxo de caixa n / (1 + r) ^ n, onde o fluxo de caixa o fluxo n é o fluxo de caixa para um determinado período de tempo n e r é a taxa de desconto. Normalmente, esses cálculos calculam o aumento na taxa de fluxo de caixa anual (caixa das operações menos custos de capital) nos próximos 10 anos. Calcula-se o crescimento e projeta-se a taxa de crescimento de longo prazo, o que permite calcular o valor residual no período pós-previsão. As duas somas são então adicionadas para obter o valor do fluxo de caixa descontado. Por exemplo, se o fluxo de caixa for RUB 2 por ação e o crescimento esperado for 7% nos próximos 10 anos e 4% nos anos subsequentes, a uma taxa de desconto de 12%, o preço das ações aumentará em RUB 15,69, e o valor residual será RUB 16,46. Isso significa que o valor da ação será de 32,15 rublos por ação.
   • Métodos de comparação. Usando esses métodos, o valor de uma ação é calculado com base em seu valor em relação à receita real, valor contábil, vendas ou fluxos de caixa.O preço atual de uma ação é comparado com os critérios relevantes de avaliação, bem como a média histórica da ação, o que permite calcular o preço a que a ação deve ser vendida.
4. 4 Compre estoque. Quando você decidir qual ação deseja comprar, prossiga com a compra. Encontre uma corretora que atenda às suas necessidades e faça um pedido.
   • Você pode entrar em um acordo com uma corretora com baixas taxas de comissão, que simplesmente solicitará as ações desejadas para você. Você pode usar os serviços de uma empresa completa. Vai custar mais caro, mas você receberá mais informações e dicas úteis. Pesquise os sites dessas empresas e leia as avaliações na Internet - isso o ajudará a encontrar o corretor certo. O mais importante a considerar é o valor das comissões e todos os tipos de pagamentos. Algumas empresas oferecem uma venda ou compra gratuita de ações se a carteira de ações de um cliente atender ao requisito de valor mínimo da carteira, ou se o cliente investir em certas ações pelas quais as empresas pagam taxas de transação.
   • Algumas empresas oferecem programas especiais de compra direta que permitem que você compre suas ações sem um corretor. Se você está procurando comprar e manter certas ações, ou planeja construir capital investindo uma quantia fixa em intervalos regulares, esta é provavelmente a opção mais adequada para você. Pesquise essas ofertas online ou entre em contato com a empresa cujas ações você deseja comprar e pergunte se pode fazê-lo diretamente. Fique atento às possíveis comissões e escolha programas em que não haja comissões ou sejam de valor mínimo.
5. 5 Crie uma carteira de ações de 5 a 20 ações diferentes para fins de diversificação. Escolha ações em diferentes setores da economia, em diferentes setores, países, empresas. Os estoques devem ser de diferentes tipos (alguns serão voltados para o crescimento, outros para a preservação do valor).
6. 6 Mantenha ações por muito tempo - de 5 a 10 anos e mais. Tente não vender ações quando algo der errado no mercado de ações por um dia, mês ou ano. No longo prazo, o mercado de valores mobiliários está em constante crescimento. Ao mesmo tempo, não tente especular com ações, mesmo que elas tenham aumentado o preço em 50% ou mais. Se a empresa estiver indo bem no geral, não venda as ações (a menos que você tenha uma necessidade urgente de fundos). No entanto, as ações devem ser vendidas se seu preço caiu abaixo de seu valor real (discutido na terceira seção deste artigo) ou se as condições para fazer negócios na própria empresa mudaram desde que você comprou suas ações e é improvável que a empresa tornar-se lucrativo novamente.
7. 7 Invista dinheiro regular e sistematicamente. Se você pretende investir um montante fixo em intervalos regulares, precisará comprar ações na baixa e vender na alta. Sempre que o dinheiro entrar, reserve um pouco para comprar ações.
   • Lembre-se de que as pessoas compram em um mercado baixista. Se o mercado cair pelo menos 20%, invista mais dinheiro em ações. Se o mercado cair 50%, invista seu dinheiro extra em ações e substitua títulos por ações. Pode parecer um movimento arriscado, mas o mercado está sempre se recuperando, e isso aconteceu mesmo após um período de forte declínio em 1929-1932. As pessoas que conseguiam ganhar muito dinheiro com as ações as compravam quando estavam vendendo a um preço baixo.

Método 3 de 3: Monitore e mantenha seu portfólio

1. 1 Desenvolva critérios de avaliação. É importante adotar critérios que permitam medir o sucesso de um estoque e comparar o resultado com suas expectativas. Decida quanto do ganho de ações seria certo para você, portanto, você decide manter essas ações.
   • Em regra, os critérios devem basear-se na dinâmica de vários índices de mercado.Isso permitirá que você saiba se sua ação está tendo pelo menos o mesmo lucro que a média do mercado.
   • Pode parecer estranho, mas só porque uma ação subiu não significa que seja um bom investimento, especialmente se estiver subindo mais lentamente do que ações semelhantes. E vice-versa - nem todas as ações que estão caindo de preço trarão prejuízo (especialmente se ações semelhantes ficarem ainda mais baratas).
2. 2 Compare o resultado com suas expectativas. Para entender o valor de um investimento, você deve comparar o resultado de todos os investimentos com as expectativas que teve ao comprar ações. Isso também se aplica à avaliação de como você alocou o dinheiro entre as ações.
   • Se algumas ações não atenderem às suas expectativas, elas devem ser vendidas e o dinheiro investido em outra coisa, a menos que você tenha sérias razões para acreditar que a situação logo mudará para melhor.
   • Dê tempo aos seus investimentos para começarem a trabalhar para você. O resultado de um ou três anos não significa praticamente nada para um investidor que investe dinheiro em projetos de longo prazo. O mercado de ações funciona como um voto no curto prazo e um equilíbrio no longo prazo.
3. 3 Esteja sempre alerta e ajuste suas expectativas. Depois de comprar um estoque, você precisará monitorar regularmente como ele se comporta.
   • As circunstâncias e opiniões estão sujeitas a alterações. Tudo isso faz parte do processo de investimento. É importante compreender e avaliar adequadamente as novas informações e fazer as mudanças oportunas, respeitando os princípios descritos acima.
   • Considere se suas expectativas estavam corretas. Se não, porque não? Ajuste suas expectativas e carteira de ações com base nas informações que você recebe.
   • Considere se sua carteira de ações corresponde ao grau de risco que você está disposto a correr. Suas ações podem ter tido um bom desempenho, mas acabaram sendo mais voláteis e arriscadas do que você pensava. Se você não estiver satisfeito com o nível de risco, é melhor substituir as ações.
   • Pense se você pode atingir as metas que estabeleceu para si mesmo. Seus investimentos podem estar dentro do nível de risco aceitável, mas estão gerando lucros muito lentamente. Nesse caso, eles também devem ser substituídos.
4. 4 Tente não ficar tentado a comprar e vender com muita frequência. Afinal, você é um investidor, não um especulador. Além disso, toda vez que você tiver lucro, terá que pagar imposto sobre esse lucro. Além disso, cada transação envolve o pagamento de uma comissão ao corretor.
   • Tente não dar ouvidos aos conselhos de investimento. Estude as informações você mesmo e não siga os conselhos de outras pessoas, mesmo que tenham vindo de fontes internas. Warren Buffett afirma que joga fora todas as cartas nas quais é recomendado prestar atenção a certas ações. Ele acredita que quem manda essas cartas é pago para anunciar as ações para que a empresa possa lucrar com isso.
   • Não leve as informações da imprensa muito a sério. Busque investimentos de longo prazo (pelo menos 20 anos) e não tente rolar dinheiro rapidamente.
5. 5 Se necessário, consulte um corretor, banqueiro ou profissional de investimento de confiança. Procure estudar constantemente as informações de que precisa e leia o maior número de livros e artigos de especialistas que tiveram sucesso no mercado em que você está interessado. Você também deve ler a literatura sobre os aspectos emocionais e psicológicos do investimento - isso o ajudará a se relacionar adequadamente com o sucesso e o fracasso no mercado de valores mobiliários. Você deve ser capaz de tomar as decisões certas e, mesmo que faça tudo certo, deve estar preparado para perdas.

Pontas

• Compre ações de empresas que têm poucos concorrentes ou nenhuma concorrência. Viagens aéreas, varejo e indústria automotiva geralmente não são considerados os melhores setores de investimento, pois a concorrência é feroz. Prova disso é o baixo nível de lucro nos relatórios anuais das respectivas empresas.Fique longe dos setores sazonais ou da moda (varejo), dos setores regulamentados (serviços públicos) e das companhias aéreas, a menos que seu valor e receita tenham crescido de forma consistente ao longo do tempo. Isso é raro.
• Esteja ciente de seus preconceitos e não deixe suas emoções influenciarem suas decisões. Confie em si mesmo e no próprio processo e terá todas as chances de se tornar um investidor de sucesso.
• A informação é a espinha dorsal da negociação bem-sucedida de ações e do mercado de taxas fixas. É importante realizar pesquisas de mercado regularmente e avaliar o desempenho financeiro, rastreando os estoques e fazendo ajustes.
• A tarefa de um consultor / corretor financeiro é garantir que você continue sendo seu cliente e que ele possa ganhar dinheiro para você. Você será solicitado a diversificar seus investimentos para que sua carteira de ações esteja em linha com o Dow Jones e o S&P 500. Graças a isso, a corretora sempre terá uma explicação se o preço das ações cair. O corretor médio tem conhecimento limitado dos processos econômicos ocultos nos negócios. Warren Buffett é famoso por sua frase: "Risco é para pessoas que não sabem o que estão fazendo."
• Procure uma oportunidade de comprar ações de qualidade a preços temporariamente baixos. Esta é a base do investimento em valor.
• Lembre-se de que você não está vendendo e comprando folhas de papel que estão ficando cada vez mais caras. Você compra e vende ações de uma empresa. O sucesso e a lucratividade do empreendimento e o preço a pagar são os dois fatores que devem orientar sua decisão.
• Entenda por que vale a pena investir em blue chips (ações de alta liquidez). Sua qualidade é baseada no crescimento constante de receitas e lucros no passado. Se você souber como encontrar essas empresas antes de todo mundo, poderá ganhar muito dinheiro. Aprenda a investir em ações promissoras que podem aumentar de valor.
• Não valorize seu portfólio mais de uma vez por mês. Se você está dominado por emoções, rapidamente venderá ações, o que pode ser um ótimo investimento a longo prazo. Antes de comprar uma ação, pergunte-se: "Se essas ações perderem valor, eu gostaria de vendê-las ou comprar mais?" Não compre se tiver vontade de vendê-los.
• Invista em negócios com foco no acionista. A maioria das empresas prefere gastar seus ganhos em novos jatos particulares para CEOs em vez de pagar dividendos. Salários de executivos de longo prazo, investimento em opções de ações, capex cauteloso, políticas de distribuição de dividendos justos, lucro por ação crescente e valor contábil são todos sinais de que a empresa está visando os acionistas.
• Antes de comprar ações, tente negociar "no papel" por um tempo. Esta é uma imitação de negociação de ações. Você precisará acompanhar os preços das ações, registrar suas compras ou vendas que teria feito se estivesse realmente negociando. Desta forma, você pode verificar se suas decisões são lucrativas. Quando você conseguir desenvolver um sistema que funcione e entender como funciona o mercado, passe para a compra e venda real.

Avisos

• Invista apenas dinheiro que você pode perder. As ações podem cair drasticamente no curto prazo, e mesmo investimentos relativamente seguros podem trazer prejuízos.
• Trabalhe com ações e fique longe de opções e derivativos - são instrumentos de especulação, não de investimento. Com ações, há uma melhor chance de sucesso. No caso de opções e derivativos, a probabilidade de perder dinheiro é muito maior.
• Quando se trata de dinheiro, as pessoas podem mentir para manter sua auto-estima. Se alguém lhe der um conselho, lembre-se de que é apenas uma opinião. Considere se você pode confiar nessa pessoa.
• Não compre ações com apenas uma fração do preço pago. Os preços das ações podem oscilar amplamente e usar o crédito para transações financeiras pode ser desastroso. Você não quer comprar ações a crédito, ver um aumento de 50%, perder tudo e depois ver o mercado retornar ao estado anterior. Comprar ações com dívidas não é um investimento, mas sim especulação.
• Não confie na análise técnica - é uma ferramenta para traders, não investidores. A utilidade desta análise no processo de tomada de decisão de investimento é altamente questionável.
• Não se envolva em transações de um dia, médio prazo ou outras que gerem lucros. Lembre-se de que quanto mais você negociar, maiores serão seus custos de comissão, o que, por sua vez, reduzirá seus lucros. Além disso, a renda de curto prazo é tributada mais do que a renda de longo prazo (mais de um ano). É melhor não se envolver em negócios muito rápidos, pois o sucesso nesta área exige muita habilidade, conhecimento e esforço, para não falar da sorte. Esta atividade é para jogadores experientes.
• Você não deve comprar ações que tenham retornos baixos e pareçam baratas. A maioria das ações baratas vale pouco por um motivo. Só porque as ações atualmente negociadas em dólar já foram negociadas a $ 100 cada, não significa que não possam cair ainda mais no preço. Qualquer ação pode cair a zero em valor, e isso é exatamente o que aconteceu com muitas ações.
• Evite os investimentos por impulso, ou seja, não compre ações que estão em alta demanda e cujo preço vem subindo o tempo todo. Isso é pura especulação, não investimento, e esse crescimento não será permanente. Basta falar com quem tentou fazer isso com ações de tecnologia no final dos anos 90.
• O retorno sobre o investimento de capital pode ser completamente diferente em anos diferentes. O índice S&P 500 para o período de 2000-2015 foi de 4,2%. Não espere que seu lucro atinja 8-10%.
• Não se envolva em negociações com informações privilegiadas. Se você negociar ações usando informações confidenciais antes de serem divulgadas, poderá enfrentar acusações criminais. Nenhuma quantia de dinheiro vale os problemas legais que você pode enfrentar.