Como cobrar dívidas de pequenas empresas

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Passos
Método 1 de 3: como evitar dívidas inadimplentes
Método 2 de 3: cobrança de dívidas
Método 3 de 3: como escolher o caminho de cobrança de dívidas
Avisos
O que você precisa

A solvência das pequenas empresas depende de fluxos de lucro saudáveis, especialmente desde que a US Small Business Administration divulgou um relatório que dizia que mais de 50 por cento das empresas jovens fecham nos primeiros 5 anos. As contas a receber são freqüentemente chamadas de "Contas a receber" na terminologia contábil. Nos livros de impostos, a lista de contas a receber consiste em pagamentos a pagar pela empresa. Para as pequenas empresas, a inadimplência pode significar a diferença entre a lucratividade e o prejuízo total. Existem várias coisas que você pode fazer antes de faturar para aumentar suas chances de receber seu dinheiro. Além disso, você deve seguir os protocolos se a dívida não for paga por um longo período de tempo. A cobrança de dívidas pode ser um processo difícil e às vezes controverso. Continue lendo para descobrir como cobrar dívidas de pequenas empresas.

Passos

Método 1 de 3: como evitar dívidas inadimplentes

1 Inclua a data de vencimento adequada em todas as faturas enviadas. Muitas faturas indicam o seguinte: "Pagamento urgente no recebimento." Você também pode usar Pagar em 15 dias, Pagar em 30 dias ou qualquer outro período durante o qual espera que o pagamento seja feito.
- Especificar uma data de vencimento urgente geralmente ajuda a planejar um pagamento no ciclo de faturamento de um indivíduo ou empresa. Se você não incluir uma data de pagamento urgente em sua fatura, a empresa pode decidir esperar um ou dois meses antes de fazer um pagamento, especialmente durante um período de extrema movimentação.
2 Não espere 30 dias a partir da data do serviço ou entrega da mercadoria antes de enviar uma fatura. Envie uma fatura entre 15 e 30 dias. O melhor que você pode fazer é seguir o cronograma e a linha de visão da empresa que lhe deve dinheiro.
3 Mantenha contato com cada empresa. Se possível, encaminhe cada conta para as pessoas responsáveis pelos assuntos financeiros e certifique-se de ter seus números de telefone e ramais.
4 Crie um procedimento de cobrança de dívidas. Este procedimento deve ser conhecido por toda a empresa para que quem vai falar com o devedor compreenda o que deve pedir ou o que deve ser feito. Determine em que ponto a ação deve ser tomada, que ação deve ser tomada e que curso de ação a empresa deve seguir, uma vez que seja determinado que o devedor está evitando o pagamento.

Método 2 de 3: cobrança de dívidas

1 Ligue para o devedor para discutir a dívida. Apresente-se e o motivo pelo qual está ligando. Diga ao devedor quando o pagamento era devido e pergunte quando ele planeja fazer o pagamento.
- Não há necessidade de envergonhar o devedor. Seja específico para o negócio. Sempre seja educado e tente comunicar seu desejo de continuar sua colaboração positiva. Você pode falar sobre as consequências mais tarde, durante a conversa.
2 Ligue novamente em 15-30 dias se não houver recebimento de fundos do devedor. Especifique os motivos pelos quais o pagamento não foi feito. Pergunte se o devedor planeja seguir um plano de pagamento para evitar o acúmulo de juros.
- A maioria dos devedores se enquadra em duas categorias: ou eles estão em dificuldades financeiras e não podem fazer os pagamentos no momento, ou estão fazendo malabarismos com os pagamentos mês a mês, de acordo com a prioridade. Tente descobrir o motivo do não pagamento, sem julgar ou se tornar pessoal, para que você possa chegar a uma solução mútua que seja satisfatória para cada uma das partes. No entanto, uma empresa que está em um buraco financeiro pode não querer discutir sua possível falência.
3 Pare de fornecer os serviços que o devedor recebe. O tempo que deve decorrer antes que tais medidas entrem em vigor deve ser determinado pela política de sua empresa. Ligue para eles e envie um aviso por escrito antes de interromper os serviços por falta de pagamento.
4 Explore o tema da possibilidade de calcular juros sobre o valor devido em seu estado. A maioria das leis existentes hoje limita a quantia de juros que você pode cobrar de uma dívida; no entanto, a maioria também é regulamentada pelo estado. Comece a acumular juros quando for legalmente possível.
5 Guarde toda a correspondência e informações sobre conversas com o devedor. Você precisará das datas e horários dos telefonemas, cartas e outras correspondências se o caso for levado a tribunal. Você também pode precisar consultar as cartas em sua conversa com o devedor para dizer exatamente quanto a dívida está vencida.
6 Faça um acordo se achar que esta é sua única chance de receber seu dinheiro de volta. Pergunte sobre o valor que eles podem pagar ou ofereça um desconto, dependendo da situação. Se você tiver certeza de que a empresa está evitando pagamentos, talvez fazendo um desconto ao devedor e recusando-se a cooperar com ele, você evitará os custos de pagar pelos serviços de agências de cobrança ou de um advogado.
7 Escreva uma carta de exigência. A carta deve conter informações sobre a fatura e faturas anteriores, bem como toda a correspondência anterior.Embora a carta não deva conter ameaças abertas, o tom da carta deve indicar que, se a demanda for ignorada, medidas severas serão tomadas contra o devedor para cobrar a dívida.
8 Envie uma carta de notificação ao devedor antes de encaminhar o caso à agência de cobrança. Deve conter as opções disponíveis para o devedor e o prazo em que a resposta deve ser recebida.
9 Fique atento a possíveis notícias de falência. Em caso de falência do devedor, não é possível enviar cartas para o endereço da empresa a respeito da dívida existente. Você pode escrever uma carta legal expressando seu pedido de pagamento, mas o devedor não pode fazer o pagamento até que os termos do reembolso sejam determinados pelo tribunal federal.

Método 3 de 3: como escolher o caminho de cobrança de dívidas

1 Transfira a dívida para um serviço profissional. Este método só pode ser aceitável no caso de uma grande dívida e se você decidir que seria mais barato contratar uma agência ou um advogado do que ignorar a dívida e indicá-la como inadimplente em seus relatórios fiscais. Aqui estão alguns outros exemplos do que as pequenas empresas podem fazer para levantar seu dinheiro:
- Transfira a dívida para a agência de cobrança. Envie cópias de toda a correspondência para uma agência de confiança. Esteja ciente de que você não receberá todo o seu débito. A maioria das agências retorna apenas cerca de 50% do dinheiro arrecadado.
- Leve seu caso a um tribunal de pequenas causas se sua dívida for limitada a um valor modesto, US $ 5.000 ou menos. Este tipo de tribunal foi criado para evitar muitas taxas, por causa de um valor relativamente pequeno e contestado. Você precisará mexer na papelada para entrar com um pedido no tribunal e certificar-se de que o devedor seja notificado. Você será notificado sobre a data da sua audiência e pode ter que pagar uma pequena taxa de papelada.
- Tente resolver a questão com um acordo extrajudicial. É muito comum em juizados de pequenas causas. Essa mediação pode ser necessária se as partes não puderem determinar o valor devido e também pode ajudar na solução da controvérsia antes do julgamento. Você precisará dividir os custos do mediador profissional com o devedor entre vocês.
- Vá para o tribunal de arbitragem. Um árbitro é uma pessoa imparcial que entenderá seu caso. Se ambas as partes concordarem em encaminhar o caso ao tribunal arbitral, a decisão será final.
- Informe o devedor à agência de crédito do seu estado. Você pode usar um advogado para garantir que toda a papelada seja feita corretamente. O objetivo é colocar as informações da dívida no relatório de crédito do devedor.

Avisos

Esteja ciente de que qualquer falsificação de informações, como o nome da empresa ou o tipo de negócio, é ilegal no processo de cobrança de dívidas. Reveja as diretrizes de cobrança de dívidas do seu estado.